Mejore su crédito con asesoramiento crediticio al consumidor with a Reverse Mortgage
Are you 62 or older and considering a reverse mortgage to enhance your retirement?
With a reverse mortgage, you can tap into your home’s equity to supplement your retirement income, eliminate debt, or pay your monthly mortgage payments. Through HUD-approved counseling, gain clear understanding of what a reverse mortgage is, how a reverse mortgage works, and whether it aligns with your financial needs.
Start Your Reverse Mortgage Journey with Clear Guidance and Support
Descubra información oculta,Obtenga el control financiero
Obtenga una visión clara de lo que su informe crediticio dice sobre usted. Nuestros expertos lo guían a través de cada factor que afecta su calificación y lo ayudan a identificar exactamente dónde se pueden realizar mejoras.pros and cons of a reverse mortgage to help you decide if it’s the right fit for your financial goals.
Corregir errores de informes,Construye una puntuación más sólida
Identificaremos y abordaremos las imprecisiones que puedan estar reduciendo tu puntuación. La corrección de estos errores proporciona un nuevo comienzo y una base sólida para el crecimiento continuo del crédito y la salud financiera.
Actúe,Crédito Maestro
Nuestro enfoque no se limita a revisar, sino que lo preparamos para el éxito. Con un plan de acción personalizado, sabrá exactamente qué medidas debe tomar para mejorar su calificación y aprovechar nuevas oportunidades financieras.
Your reverse mortgage counseling session starts at $199 for HECM and $229 for proprietary programs(non-HECM). Each session provides expert, HUD-approved guidance tailored to your housing goals
* In cases where individuals are unable to afford our services, managers have the liberty to reduce or waive associated fees.
Reúnase con un asesor certificado para revisar los saldos de sus tarjetas de crédito, las tasas de interés y las obligaciones mensuales, y luego explore opciones realistas para recuperar sus finanzas.what is a reverse mortgage” and “the benefits of a reverse mortgage.”
Paso 2 Choose the Right Type of Reverse Mortgage
Analizaremos su deuda total, la carga de intereses y el comportamiento de pago para identificar maneras de reducir el estrés, evitar cargos y recuperar el control de su vida financiera.Home Equity Conversion Mortgage (HECM), and Proprietary Reverse Mortgage. This step clarifies the unique aspects of each type, helping you decide which might be the best fit.
Paso 3 Discuss Pros, Cons, and Alternatives
Obtenga un plan paso a paso adaptado a su situación, que a menudo reduzca las tasas de interés, consolide los pagos y lo ayude a saldar su deuda más rápido con un pago mensual.
Paso 4 Get a Clear, Confident Retirement Strategy
Tendrá acceso a herramientas de presupuestación, recursos de seguimiento de deudas y orientación personal, lo que le permitirá mantener el control y evitar volver a caer en deudas inmanejables.
Explore Your Reverse Mortgage Option, Call Us to Get Started.
Con las herramientas adecuadas, administrar y mejorar su crédito se convierte en una tarea sencilla. Un asesoramiento presupuestario eficaz es clave para la salud crediticia. Nuestros recursos y herramientas lo guían para asignar los fondos de manera inteligente, reducir las deudas y tener un impacto positivo en su calificación crediticia.
What Are the Eligibility Requirements for a Reverse Mortgage?
*Pase el puntero del ratón para ver la respuesta
To qualify, you must be 62+, own your home, and live in it as your primary residence. A counselor can confirm your eligibility and walk you through next steps.
Why Speak with a Counselor from a HUD-Approved Agency?
*Pase el puntero del ratón para ver la respuesta
A HUD-certified counselor ensures you fully understand the risks, costs, and benefits of a reverse mortgage, so you can make a confident, informed decision.
How Can I Know If a Reverse Mortgage Is Right for Me?
*Pase el puntero del ratón para ver la respuesta
Our HUD-approved counselors will help you assess your finances, explain pros and cons, and guide you through the decision based on your goals and needs.
Will I Still Have an Estate to Leave to My Heirs?
*Pase el puntero del ratón para ver la respuesta
Yes, any remaining home equity after repaying the reverse mortgage loan and interest goes to your estate or heirs when the home is sold or vacated.
Sumérjase en nuestros blogs de crédito para obtener información más profunda
-min.avif)
-min.avif)
-min.avif)
