Etapa 1:

Evaluación inicial
y asesoramiento

Evaluación del cliente: Evaluar la situación financiera del cliente, incluida la deuda no garantizada, la relación entre deudas e ingresos (DTI), el historial crediticio y las habilidades de administración del presupuesto.

Asesoramiento crediticio y de deuda: Brindar asesoramiento personalizado, creación de presupuestos y un plan de acción financiera.

Etapa 2:

Reducción de la deuda
y presupuestación

Reducción de deuda: Implementar estrategias como la negociación, los cronogramas de pago y la administración de deudas.  

Desarrollo del presupuesto: Crear un presupuesto familiar que permita ahorrar y pagar deudas.

Etapa 3:

Creación de crédito
y mejora

Estrategias de mejora crediticia: Orientar a los clientes a mejorar sus puntajes crediticios mediante la resolución de disputas y pagos consistentes.  

Educación crediticia: Ofrecemos recursos para entender la utilización del crédito y la importancia de las consultas crediticias.

Etapa 4:

Ahorros
y objetivos financieros

Plan de ahorro: Iniciar ahorros para el pago inicial y los costos de cierre de una vivienda.  

Establecimiento de metas financieras: Establecer metas claras con un cronograma para convertirse en comprador de vivienda.

Etapa 5:

Monitorización continua
y seguimiento

Asesoramiento continuo: Sesiones de seguimiento periódicas para hacer un seguimiento del progreso y abordar los nuevos desafíos.  

Seguimiento de hitos: Supervisar los logros, como alcanzar un puntaje crediticio objetivo y ahorrar para el pago inicial.  

Preparación para ser propietario de una vivienda: Prepararse para ser propietario de una vivienda a través de la educación y las opciones hipotecarias.